Los retos que la empresa digital plantea a los CFOs

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En el contexto previo a la irrupción de la economía digital, la función del director financiero en muchas empresas era mucho más intensiva en labores administrativas y de control que de implicación en la gestión y en la determinación de la estrategia.

Ese rol de mero encargado de la distribución óptima de recursos se mantiene todavía en compañías y sectores muy tradicionales, pero está evolucionando a marchas forzadas en un contexto de disrupción digital.

En virtud de ese cambio, el CFO (sigla correspondiente a Chief Financial Officer) es cada vez más una pieza clave en la toma de decisiones relativas a la transformación digital, y ese renovado protagonismo plantea diversos retos.

¿Qué función estratégica debe asumir el CFO en una empresa digital?

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Una reciente encuesta a cargo de la consultora EY entre 769 líderes financieros de todo el mundo ha revelado que el 58% es consciente de que necesita mejorar su comprensión del mundo digital, mientras que el 57% coincide en que el análisis avanzado de datos va a resultar clave en el desarrollo de sus funciones en los próximos años.

Otro estudio a cargo de la publicación CFO brinda una conclusión todavía más elocuente: el 93% de los 267 financieros consultados afirma que su trabajo va a requerir unas capacidades tecnológicas mucho mayores en el futuro.

Ante esta nueva situación, en este post queremos abordar algunos de los principales retos que la empresa digital plantea a los CFOs, con el objetivo de que ayudarles a delimitar los nuevos contornos de su ámbito competencial y de responsabilidad.

Reto 1: saber utilizar las nuevas tecnologías

Aunque la necesidad de familiarizarse con las nuevas tecnologías y la importancia cada vez mayor del entorno móvil son transversales a todos los departamentos de cualquier empresa, existen dos disrupciones llamadas a impactar especialmente en los departamentos financieros: el blockchain y los denominados procesos asistidos por robots (del inglés robotics process automation, o RPA).

El blockchain –la tecnología que subyace al bitcoin– es una base de datos distribuida, una red de datos de transacciones en que cada uno de sus usuarios está en contacto con todos los demás y dispone de la base íntegra, replicada en todos sus nodos y de la que no existe una copia original.

Se trata de un sistema complejo, todavía en una fase embrionaria y carente de regulación, pero son muchas las voces autorizadas que apuntan a que está llamado a abaratar, agilizar y volver más seguras transacciones de todo tipo, y cabe esperar por lo tanto que acabe siendo una asignatura obligada para los CFOs.
Por su parte, los RPAs o procesos asistidos por robots están reduciendo exponencialmente las necesidades de personal para las denominadas tareas de back-office de, entre otros, las de los departamentos financieros. Estos robots en forma de software pueden realizar infinidad de labores administrativas en cuestión de segundos y de forma increíblemente precisa.

Reto 2: conocer qué indicadores digitales son relevantes para tomar decisiones estratégicas

En el contexto pre-digital, la evaluación por parte de un director financiero de una posible adquisición o la elección de qué negocios debían resultar estratégicos para una compañía estaba basada a menudo en activos tangibles.

En la economía digital, en cambio, los grandes virajes estratégicos y las mayores operaciones de M&A se basan en la correcta ponderación de activos intangibles, que van desde la propiedad intelectual y los datos de usuarios hasta la reputación de marca, por citar sólo tres ejemplos.

Esta intangibilización obliga a los directores financieros a conocer en profundidad en qué consisten y qué valor tienen una serie de KPIs –o key performance indicators– digitales, sin los cuales no podrán tomar correctamente decisiones estratégicas, que suelen estar asociadas a grandes riesgos.

Reto 3: introducir el análisis avanzado de datos y traducir los resultados en acciones concretas

El uso intensivo de los datos para tomar decisiones estratégicas fundamentadas es ya esencial en cualquier empresa. En el departamento financiero, el análisis sofisticado de grandes volúmenes de información financiera ofrece a los CFOs una oportunidad única e inédita: la de poder realizar predicciones certeras basadas en los datos y determinar con un margen mínimo de error cuáles serán sus prioridades y oportunidades en el futuro.

Pero el uso de los datos y el desarrollo de capacidades analíticas predictivas es sólo un primer paso, que viene con otros tres retos asociados:

Por un lado, los CFOs tienen que conseguir que todo ese volumen de información y la orientación estratégica que aporta se trasladen a acciones concretas.
Por otro, esos datos debe compartirse con otros departamentos, y requieren una labor pedagógica desde la dirección financiera para que esas otras áreas la pongan también al servicio de su proceso de toma de decisión.
Y, por último, en el manejo de grandes volúmenes de datos financieros –a menudo los más sensibles para las organizaciones– la seguridad y la confidencialidad han de ser principios irrenunciables que ningún CFO debería descuidar.

Reto 4: saber liderar la digitalización de procesos en su propio departamento

Otra de las áreas en que los CFOs pueden y deben ejercer de early adopters es en la de digitalización de procesos dentro de su propio departamento.

Tareas tan corrientes como la solicitud de créditos de circulante o el intercambio de divisas, y otras todavía más elementales y frecuentes, como la gestión de gastos o la solicitud y realización de firmas pueden agilizarse y abaratarse recurriendo a las tecnologías agrupadas bajo el paraguas del fintech, o a soluciones como Signaturit en el caso de las firmas.

En nuestro caso, asistimos a departamentos financieros de organizaciones de diferentes tamaños y sectores para que las firmas no supongan un cuello de botella en su proceso de digitalización. Además, alojamos el histórico de documentos firmados en la nube, de forma que habilitamos el acceso remoto y simplificado a los mismos.

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Este post también está disponible en inglés.

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