BRED Banque Populaire, una destacada entidad financiera comprometida con la innovación y la excelencia, ha dado un paso decisivo hacia la transformación digital al integrar soluciones avanzadas en sus procesos operativos.
En un sector donde la eficiencia, la seguridad y el cumplimiento normativo son esenciales, BRED ha encontrado en Signaturit Group el socio estratégico ideal para digitalizar y optimizar la apertura de cuentas bancarias mediante tecnologías de KYC automatizado y firma electrónica.
Gracias a esta colaboración, BRED ha reforzado su posición en el mercado, ofreciendo una experiencia más ágil y segura tanto a sus empleados como a sus clientes.
En este caso de éxito, te presentamos los detalles clave de cómo lo han logrado.
El reto: Simplificar la apertura de cuentas bancarias cumpliendo con la normativa
Abrir una cuenta bancaria puede ser un proceso largo y complejo. Tanto para los clientes como para los empleados de las sucursales, reunir, verificar y gestionar los documentos requeridos representa un desafío, especialmente en un sector donde la normativa exige un control riguroso del cliente (KYC) para prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En un contexto de transformación digital, BRED Banque Populaire buscaba una solución que no solo optimizara la experiencia del cliente, sino que también garantizara el cumplimiento normativo y redujera los riesgos asociados al proceso manual.
«A la hora de abrir una cuenta, necesitábamos tener un proceso que sea fluido y a la vez seguro.”— Françoise Epifanie, Directora de Desarrollo
La solución: Digitalización con KYC automatizado y firma electrónica
Para afrontar estos retos, BRED implementó la solución de KYC automatizado y firma electrónica de Signaturit Group.
Para reducir los riesgos de fraude, corrupción, lavado de dinero y financiación del terrorismo, BRED ha automatizado la verificación de los documentos de respaldo en el expediente de un cliente al abrir una cuenta en una agencia. Este proceso, ahora digitalizado, alerta a los gestores de cuentas en tiempo real sobre la integridad o las inconsistencias de un expediente de cliente en función de reglas definidas por las líneas de negocio. De este modo, los gestores pueden confiar en los resultados del análisis a la hora de tomar decisiones de apertura de cuentas.
La solución analiza en tiempo real, a través de más de 300 controles, todos los documentos que constituyen el expediente del cliente.
«Nos permite analizar todo el expediente regulatorio del cliente en menos de 10 segundos. Identidad; con el documento nacional de identidad, pasaporte o incluso el nuevo permiso de conducir. Comprobante de domicilio; con los principales operadores de telecomunicaciones o proveedores de energía. Comprobante de ingresos; la nómina en particular, ya sea en el ámbito público o privado.
Esta solución proporciona a nuestros asesores un análisis casi inmediato sobre la coherencia y validez de los documentos.”
Jean Marc Henrion, Director de Cumplimiento
Una vez finalizado el análisis del expediente y el expediente es conforme, el agente procede a la firma electrónica del contrato con el cliente, para agilizar la contratación.
En resumen, sstas soluciones le permiten:
- Análisis en tiempo real de los documentos presentados por los clientes, como documentos de identidad, justificantes de domicilio e ingresos.
- Automatización del cumplimiento normativo, con más de 300 verificaciones realizadas en menos de 10 segundos.
- Firma electrónica rápida y segura, agilizando la finalización del proceso directamente en la sucursal.
- Un sistema de alerta a los gestores sobre posibles incoherencias o documentos incompletos, permitiéndoles tomar decisiones informadas al momento.
«Con la implementación de KYC y firma electrónica, hemos logrado transformar la experiencia en sucursal: un proceso más rápido y confiable tanto para los clientes como para los empleados.”— Françoise Epifanie, Directora de Desarrollo
Los resultados: Eficiencia, seguridad y conformidad
Gracias a la digitalización del proceso, BRED logró:
- Reducir el tiempo de apertura de una cuenta de varias horas a solo 15 minutos.
- Detectar y prevenir entre el 3% y el 4% de intentos de apertura de cuentas fraudulentas.
- Mejorar la calidad de los expedientes, clave para indicadores de riesgo y auditorías regulatorias.
Además, la solución genera informes detallados de las verificaciones realizadas, facilitando la transparencia y protegiendo al banco en caso de auditoría por parte de una autoridad reguladora o de litigio. De esta manera, el banco se protege de sanciones regulatorias.
«Desde que integramos KYC y firma electrónica hemos ganado en eficacia, reducido riesgos y reforzado la protección del banco y sus empleados frente a amenazas externas.»
— Jean-Marc Henrion, Director de Cumplimiento
La digitalización como motor de cambio en BRED Banque Populaire
La colaboración entre BRED Banque Populaire y Signaturit Group es un claro ejemplo de cómo la digitalización puede revolucionar los procesos clave en el sector financiero. Al implementar soluciones avanzadas de KYC automatizado y firma electrónica, BRED no solo ha optimizado la apertura de cuentas bancarias, sino que también ha reforzado la seguridad, el cumplimiento normativo y la satisfacción del cliente.
Este caso de éxito demuestra que, con las herramientas tecnológicas adecuadas, las empresas pueden abordar los retos más exigentes, ganar en eficiencia y continuar ofreciendo un servicio de calidad excepcional a sus clientes.
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